Преступники уделяют внимание онлайн займам, и подставляют незнакомых людей. В Украине активно развивается онлайн кредитование, и эта сфера привлекла мошенников, хотя финансовые компании пытаются защищаться.
Директор департамента управления рисками компании «CashUp» Тарас Кузьма рассказал, что в последнее время достаточно часто случаются махинации со стороны бывших работников банков, кредитных сервисов. У них есть информация касательно определенных уязвимостей.
Финансовые компании стараются максимально проверять своих заемщиков через Интернет, но мошенники все равно находят способы взять кредиты под чужое имя, а после – не вернуть их.
Кредиторы, для защиты от клиентов, проверяют новых заемщиков через бюро кредитных историй, совершенствуют свои скоринговые модели, методы оценки рисков, но все равно теряют деньги.
Эксперты уверены, что анализ заемщика при выдаче денег новым людям далек от совершенства. Хотя финансисты собирают информацию о людях: от кредитных бюро до анализа страниц в социальных сетях.
Риски снижаются благодаря открытости информации, возможности проверять ее через бюро кредитных историй, соцсети. Но важно, чтобы в компании работали профессиональные и честные сотрудники.
Кредиторы и финансовые консультанты вместе даже составили способы, которые используют жулики, чтобы взять в онлайн компании деньги и не вернуть их.
Наиболее распространенных приемов выделили шесть.
Наиболее ходовым методом мошенничества оказался использование украденных или поддельных документов. В борьбе с ним помогает дополнительная верификация.
Оформление кредита на безработных, знакомых злоумышленника. В большей части финансовых компаний с этим уже умеют бороться, но преступники не оставляют этих попыток.
Использование Интернета или предоплаченных карт, которые обезличены и завязаны только на номер телефона. Но сервисы зачастую блокируют транзакции на такие карточки.
Фишинг персональных данных клиентов. Мошенники обманным путем завладевают паролями, логинами жертв, берут займы на чужое имя.
Подставление обманутых людей под взятые кредиты.
Создание поддельных страниц платежных сервисов, сайтов быстрых кредитов с целью сбора персональных данных клиентов.
Для того, чтобы не стать одной из жертв злоумышленников, украинцам необходимо тщательно следить за своими документами, нельзя оставлять на видном месте паспорт, идентификационный код. В случае утери документов, необходимо немедленно сообщить об этом в соответствующие инстанции и написать заявление в полицию.