Чиновники признали, что не всегда есть объективные причины для остановки транзакций. Иногда этого просто нежелание отдавать людям со счета деньги.
Украинскими банками за три первых квартала 2016 года было остановлено более 300 операций клиентов из-за требований финансового мониторинга.
В пресс-службе Национального банка признали, что людям и компаниям не понравились новые требования банков.
Незначительно, но все же выросло число жалоб в Национальный банк, связанных с блокировкой банками подозрительных финансовых операций. Причины остановки банками подозрительных финансовых операций были разными. Из-за этого подход регулятора к разрешению и анализу таких жалоб тоже индивидуальный. В то же время, в же время, в Национальном банке признали, что финансисты иногда просто прикрываются финансовым мониторингом для того, чтобы не выдавать со счетов деньги людям. Иногда у банков нет для этого даже реальных причин.
Когда такое случается, регулятор рекомендует клиентам банка защищать свои гражданские права в суде.
Национальным банком было увеличено число проверок финансовых учреждений на соблюдение правил финансового мониторинга. За первые девять месяцев текущего года количество таких инспекций увеличилось, по сравнению с таким же периодом прошлого года, с 55 до 60.
25 проверок было дистанционными, 3 – внеплановыми, 32 – невыездными.
В период с 1 января по 1 октября 2016 года Национальный банк наложил 26 штрафов на банки, отправив 21 письменное предупреждение, 32 письменных требования. В одном из банков был введен запрет на определенный вид операций, еще в одном – два банкира были отстранены от своих должностей до устранения нарушения. У трех банков была отобрана банковская лицензия, они были ликвидированы. Такие строгие меры воздействия, как ликвидация, были приняты при наличии оснований, которые предусмотрены статье 77 закона «О банках и банковской деятельности».