Национальный банк при диагностике активных операций исследует активные операции и оценивает раскрытие конечных бенефициарных владельцев и руководителей контрагентов банка, принадлежность их к связанным лицам банка, характер взаимоотношений и операций между ними и банком, а также рыночность заключенных с банком договоров.
Регулятор с прошлого года проводит диагностику активных операций со связанными лицами. Проверка выявила, что 23 банка осуществляют такие операции с соблюдением требований регулятора и не требуют предоставления Национальному банку плана мероприятий по приведению объемов операций со связанными лицами с нормативными требованиями.
Всего регулятором проверено операции со связанными лицами 44 банковских учреждений.
Начальник Управления мониторинга связанных с банком лиц Алексей Рудой сказал, что диагностика выявила, что у некоторых банков уровень выданных связанным лицам кредитов превышает норму в несколько раз. С учетом проблемной ситуации, которая формировалась в банковской системе в течение десятилетий, банкам предоставляется возможность в трехлетний срок привести объемы операций со связанными лицами с нормативными требованиями Национального банка.
В настоящий момент банки, которые требуют снижения объема активных операций со связанными лицами, разрабатывают планы мероприятий, предусматривающие не только погашение задолженности по активным операциям со связанными лицами, а также возможность отчуждения активов и уменьшение количества связанных лиц в связи с потерей этими лицами признаков связанности.
На сегодня 14 банков готовят трехлетние графики уменьшения объема активных операций со связанными лицами, а 4 банковские учреждения уже согласовали с Национальным банком такие графики.