Выборочный аудит выявил факты, которые свидетельствуют о причинах недополучения прибыли.
Фонд гарантирования вкладов физических лиц осуществляет инвентаризацию активов и обязательств банка со дня введения временной администрации в банке «Хрещатик».
Показательным примером недополучения прибыли вследствие махинаций является передача в управление недвижимого имущества, которое принадлежит банку. В декабре 2014 года банк заключил договор об управлении имуществом и передал нежилое помещение по адресу Межигорская, 37 в Киеве частной компании в управление. При этом условия соглашения были невыгодными для банка «Хрещатик». Управляющий получил право совершать любые сделки, кроме отчуждения и обременения, в отношении имущества. Банк при этом, являясь собственником помещения в центре столицы (площадь 366 квадратных метров), получал 5 тысяч гривен в месяц. Остальные средства, полученные от аренды, составляли оплату Управляющего. Срок действия данного договора – до декабря 2016 года. И такой случай неединичный. Между банком и этой частной компанией в Харькове было заключены аналогичные договоры по еще трем объектам. За 10,3 тысяч квадратных метров нежилых помещений (рыночная стоимость более 81 миллиона гривен), банк «Хрещатик» получал ежемесячно лишь 30 тысяч гривен.
Предварительные итоги аудита показали, что фирма, с которой заключали договоры об управлении имуществом, является связанной с должностными лицами «Хрещатика».
Фонд гарантирования вкладов физических лиц в ближайшее время подаст соответствующее заявление о совершении уголовного преступления руководящим составом и должностными лицами банка «Хрещатик».
Банк «Хрещатик» признал неплатежеспособным Национальный банк Украины, после чего Фонд гарантирования вкладов ввел в финансовое учреждение временную администрацию.
С 27 мая, в связи с необходимостью завершения полного технологического цикла формирования перечня вкладчиков, имеющих право на возмещение в период ликвидации банка, выплаты вкладчикам банка приостановили.